兴业银行济宁分行：堵截异常开卡 坚守风险底线

济宁新闻网讯 近年来，非法出租、出借、出售银行卡成为电信网络诈骗案件多发高发的重要原因之一，危害严重。中国人民银行和公安部联合部署开展“断卡”行动，重拳打击此类违法犯罪活动。在此次行动中，兴业银行济宁分行高度重视培训宣导，让员工时刻保持高度的责任心和风险防范意识。在日常工作中，柜面坚持把好客户开户源头关，加强对办卡人信息的审核，堵截冒名开卡、非本人意愿开卡，为客户筑牢可靠的风险防线，有效堵截金融诈骗案件的发生。

近日，一名中年男子来到兴业银行济宁兖州支行网点柜台办理新开卡业务。网点工作人员对客户进行身份识别后按照规定询问客户办卡用途，该客户神色极不自然，表述含糊其辞，提供虚假工作单位，对单位地址表述不清，坚持开通U盾，描述的资金来源不详，办卡理由也较为蹊跷，这些反常的举动引起了工作人员的高度警惕，并怀疑该客户办卡并非用在合法的用途上，于是告知了该客户非法使用银行卡的相关风险及承担的后果，并告知其个人开户须提供的各项要素信息。听完银行工作人员的提示，该名客户随即离开银行。

对此，相关工作人员提示，该客户开卡目的不明确，不提供真实信息，存在掩盖开卡真实用途的可能，也没有认识到出租出借银行卡的风险后果，容易被不法分子利用。目前，“断卡”行动正深入开展，银行卡、手机卡的规范化管理使用意识日益深入人心，但仍有一些不法分子铤而走险，诱导不明真相的群众办卡用于非法目的。这需要银行网点经办人员在办理业务时具备更高的业务素养，在客户身份识别过程中，着重审核客户真实的开卡意图，充分地进行风险提示并告知用卡注意事项，本着实质重于形式的原则，了解客户实际情况及其所办业务的真实意图，切实将风险事件堵截在源头。