兴业银行济宁分行堵截风险事件 保障客户资金安全

兴业银行济宁分行一直以来将提升员工风险事件识别能力、防范柜面操作风险作为运营工作重点之一，持续健全运营风险堵截机制，风险防范工作成效显著。

一是下发人民银行《金融业务风险提示》至各网点，要求利用晨、夕会认真学习，并要求柜面严格执行“三问二看一核对”。掌握风险防范重点。二是加强票据、证件识假和技能培训。外聘上海乾杉信息咨询公司专业讲师，对钞币、证照、票据防伪点进行讲解，培训学习人脸识别技能，并分享典型风险堵截案例，进一步提高了我行员工识假技能和风险防范能力。三是加大风险堵截奖励力度，提高柜面对风险事件堵截的重视程度，增强员工风险堵截意识和风险事件上报积极性。

通过培训形式多样化、操作流程标准化、激励机制常态化，全行柜面风险堵截意识逐步提升。2019年全年拒绝个人异常开户48人次，拒绝异常开立对公账户4次，堵截异常办理个人U盾5起，通过可疑交易监测暂停非柜面业务个人客户24户，中止机构账户异常交易182户。并堵截多起冒用他人身份证开通电子银行事件。为客户避免损失近百万元。

下年度，兴业银行济宁分行将持续强化运营风险识别及防范工作，加大堵截力度，筑牢风险防线，保障客户资金安全，维护金融环境和谐稳定，打造一流精品银行。