兖州农商银行抓实“全民反诈”工作 守好百姓“钱袋子”

济宁新闻网讯（记者 常安 通讯员 夏凡）今年以来，兖州农商银行深入贯彻省联社党委“123456”总体工作思路和济宁审计中心工作部署，围绕“全民反诈”目标，以“整村授信、四张清单、渠道类客户建设、全员营销”为抓手，全力做好反诈工作，积极推进全民反诈建设，切实守好百姓“钱袋子”。

紧扣员工反诈能力“练队伍”。一是加强反诈学习。该行严格贯彻省联社文件要求执行，认真学习《涉电信网络诈骗犯罪可疑特征指引》26条，要求营业网点柜员逐条背诵，逐条落实，定期组织全部营业网点进行兖州农商银行涉电信网络诈骗犯罪可疑特征指引测试，不定期对网点进行实地或电话抽查。下发《金融机构防范电信网络诈骗典型案例汇编》，坚持“每日一案例”，对案例进行深入分析。二是加强反诈培训。该行常态化开展打击治理电信网络新型违法犯罪业务全员培训会，不断提升员工反诈意识和能力，累计开展业务培训会8次。

紧盯诈骗形式变化“防风险”。该行严格业务办理流程，确保形成“前、中、后”三面立体风险防控。在客户开立账户前，对客户进行联网核查，交叉核客户身份信息，详细询问客户开户用途，发现可疑情况加强尽职调查，如有问题拒绝开户。在客户开立账户中，明确提示客户买卖、出租、出借账户用于电信网络诈骗将面临惩戒，可能会承担刑事责任，同时严格要求每位客户签署《法律责任告知书》。在客户开立账户后，定期对客户进行电话回访，询问客户账户实际使用情况，并登记台账。强化交易监测，对存在异常交易的账户，立即进行管控。

紧贴诈骗基本特征“抓落实”。根据《山东银保监局办公室“全民反诈守护平安”防范电信网络诈骗主题宣传活动的通知》要求，一是在营业网点和柜台醒目位置张贴打击治理电信网络新型违法犯罪提示和App安装提示，在客户办理业务过程当中提示客户阅读并帮助客户安装App。二是充分利用LED屏幕醒目、突出的特点，持续滚动播放宣传标语。三是录制反诈微视频在移动数字平台如：微信、抖音进行线上宣传。该行为进一步加大预防诈骗宣传力度，最大限度保护广大客户资金安全，以“不漏一户，不少一人”为目标持续发力，组织员工走进社区、走进村镇，通过高频率、全方位、多举措的反诈宣传，切实提高广大客户的防骗意识，掀起“全民反诈”的热潮。该行累计组织反诈宣传活动10余场，发放宣传折页1000余张。