工行兖州支行稳步提升网点风险分级水平

2018年，工行兖州支行着力提升网点内部管理水平，持续强化运营风险过程控制，减少外部风险冲击程度，网点风险分级水平得到持续提升，为客户服务提供了良好环境。根据四季度末网点风险分级初评结果，该行8个网点中，A、B类网点占比达到87.5%，比全市平均水平高27个百分点，连续7个季度未出现D类网点；调整后网点风险分级结果全部达到B级以上，且A类网点占比达到87.5%，位居全市前列。该行的主要做法如下：

一、加强风险分级培训，明确工作重点。一是组织网点全体人员学习《中国工商银行网点运营风险分级管理办法》、《网点运营风险分级指标体系》，确保网点负责人和现场管理人员充分理解网点风险分级指标体系。二是详细梳理影响外部风险冲击程度和内部管理水平两大指标的因素，明确网点运营风险分级的重点，切实提高网点负责人和现场管理人员的履职能力。

二、实行分级分类管理，采取针对措施。一是按照总行管理办法和省行实施细则，对全辖C类以下网点通过雷达图的形式进行重点分析、形成诊断报告；通过对网点各类风险指标和不同季度分级结果的变化趋势，及时掌握外部风险冲击变化，识别网点内部管理存在的薄弱环节，针对性地采取管控措施。二是结合市行智能督导检查提纲内容，支行制订了检查工作计划，通过现场及非现场等多种方式加强网点检查力度。对分级结果为C级（含）以下的网点，密切关注其运营风险指标的异常变动，准确掌握面临的主要风险冲击和内部薄弱环节，采取针对性管理及控制措施，有效防控各类风险冲击。三是对内部管理薄弱、网点负责人履职不到位的，对网点负责人进行诫勉谈话，责令其限期整改。        

三、严格按照流程操作，提升运营质量。一是柜员要严格按照柜面业务操作手册办理业务，在提交柜面业务之前，认真审核业务凭证要素是否齐全合规，仔细核对客户凭证内容与系统录入内容是否一致，按照提示上传业务凭证资料和打印交易信息，先“预览”再“提交”，杜绝心存侥幸、麻痹大意、盲目提交，减少因操作疏忽造成的拒绝、退回和撤销，提高远程授权和业务集中处理质量。二是实行风险提示制度。坚持实行每日一讲制度，风险管理部安排专人每日对全省发生重点风险事件、支行运营质量进行通报，提醒员工注意防范，提升运营质量；支行按月通报全辖发生风险事件，深入分析案例成因、风险点，制定相应治理措施。

四、建立考核通报机制，实行奖优罚劣。一是按季度对网点风险分级情况进行分析通报，对风险分级差的网点实行重点督导；二是将网点运营风险分级结果纳入网点经营绩效考评及网点负责人、运营主管、柜员等关键岗位考核评价管理，充分发挥考核的激励约束作用。三是对网点风险评级为D级以下的网点实行网点负责人约见谈话或调岗免职等措施，强化网点关键人员管理，为网点风险分级提升提供了机制保障。