工行汶上支行强化运营风险管控 为客户服务营造良好环境

今年以来，工行汶上支行面对异常复杂的内外部经营环境，从抓基础管理入手，持续强化业务运营风险管控，提高核算质量，截至2018年11月未，该行内部可控风险事件较去年同期减少6笔，内部可控风险暴露水平比去年同期下降2个万分点，业务运营风险管控取得明显成效，为客户服务工作开展营造了良好的环境。

一、培训常抓不懈，夯实业务基础。该行以《柜面业务操作手册》及上级行下发的新流程、新制度为培训重点，坚持开展柜员业务基础培训。抽调业务骨干人员按操作手册章节制作培训课件开展集中培训，详细讲解基本制度、基本规定、操作规程，夯实员工规范操作的基础。特别是对容易出现差错的新入职柜员，安排业务骨干进行一对一“传、帮、带”，促使新柜员操作技能提升，避免操作失误引发业务风险。

二、注重风险提示，前移防范关口。该行坚持不知道业务操作风险才是最大的风险的经营原则，各营业网点每日利用晨会、夕会通报柜面业务操作情况、分析原因、揭示风险。对重要风险环节柜员之间相互提醒，形成互学互帮的良好氛围。定期召开案件防范分析会，根据上级行、监管部门通报和本行发生的案例、重要风险预警和风险提示，进行针对性、实质性剖析，研究提出应对措施。

三、细化流程管理，注重过程控制。该行针对去年部分员工因工作责任心不强导致操作不规范，形成高风险网点的实际，从源头抓起，细化流程管理。员工之间做到班前相互提醒、事中注重交流、班后复核小结，使业务流程顺畅、规范。现场管理人员强化事中控制，从柜员审核凭证要素、业务处理到业务终结实施全过程控制，减少差错环节，对业务的合规性进行把关。

四、落实违章必究，杜绝违规操作。为落实从严治行理念，有效管控风险事件，该行制定了严格的业务运营风险考核办法。对出现的因工作责任心不强引发的违规操作、在业务运营专项治理中屡查屡犯的情形，认真查找原因，坚持按照“违章必究”原则，对当事人、现场管理人员、网点负责人根据违规事实分别给予通报、扣减绩效工资等处罚，并与各类评先评优挂钩，促进柜员规范操作，杜绝风险事件的发生。