工行济宁城区支行全面提高反洗钱工作能力

2018年11月02日10:41  来源:济宁新闻网  作者:张静

为有效提升反洗钱岗位人员履职能力,保障反洗钱工作的有序开展,工行济宁城区支行采取多项行之有效的措施,全面提高反洗钱工作能力,有力地推动了反洗钱工作的开展。

一、全面落实反洗钱的责任意识。做好反洗钱工作是金融机构的义务和责任,需要从思想上提高对反洗钱工作的认识,切实履行反洗钱工作的义务。该行从完善反洗钱组织架构入手,结合实际工作情况,对反洗钱小组各成员及反洗钱岗位职责进行细化,强化制度的刚性约束力。

二、加强反洗钱培训,增强内部防范能力。该行组织全体员工学习《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关的反洗钱法规,增强员工反洗钱工作的认识,通过相关案例学习,加深员工对反洗钱法规的理解,全面掌握反洗钱特征、主要表现形式、常用手段等,提高员工对可疑交易的判断能力和实际办理业务过程中风险识别水平。

三、加强内部控制,推进反洗钱工作发展。该行注重业务控制,增强合规履职能力,严控日常业务中涉及洗钱的风险点,严防重点关注的高风险业务,坚持做好客户信息日常维护,认真审核客户的真实身份,掌握客户交易目的和性质、资金来源及用途,明确实际控制客户的自然人和交易实际受益人,持续开展客户信息综合治理,不断完善、更新存量客户基本信息,强力推进反洗钱合规管理和风险防控工作。 

四、加强开户业务的审核把关,开展数据质量治理工作。从客户到银行开立账户、电子银行开户入手,认真贯彻“了解你的客户”的原则,了解客户开户的真实意图,严格执行客户身份识别和账户实名制度,认真核对客户的真实身份,确认开立账户为客户本人的行为,进行客户身份证件、联网核查系统、本人三核对,杜绝由于审核把关不严而让不法分子冒名开户得逞的情况发生。

我来说两句 0人参与,0条评论
发表
还没有评论,快来抢沙发吧!
最热评论
最新评论
已有0人参与,点击查看更多精彩评论
版权及免责声明:本网所转载稿件、图片、视频等内容仅出于向公众传递更多信息的目的,不希望被转载的媒体、公司或个人可与我们联系(jnxww@163.com),我们将立即进行删除处理。所有文章仅代表作者观点,不代表本网立场。