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中国人寿:加快转型升级 护航实体经济

来源:中国证券报 作者: 时间:2017-11-15 10:14

中国人寿作为国有控股企业,深入落实全国金融工作会议精神,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务

中国人寿作为国有控股企业,深入落实全国金融工作会议精神,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,坚守保险本源,深耕保险主业,加快转型升级,深化改革创新,更好地满足人民群众的保险需求。

积极服务实体经济

近年来,中国人寿通过加大股权投资力度、债转股、信托债权等,参与国家重点项目建设和民生工程,服务供给侧结构性改革,助推实体经济发展。除投资股票和债券外,截至2017年上半年,中国人寿直接面向实体经济的项目融资已成功落地资金超过3000亿元。

中国人寿副总裁赵立军介绍说,在股权投资方面,公司积极把握“去杠杆、降成本”政策红利,重点在互联网、高端装备制造、环保、生物科技、新材料等战略新兴产业和国企改革领域,关注构建多层次资本市场及融资结构调整过程中出现的未上市公司股权、私募股权基金等投资机遇,有针对性地加大股权投资力度,直接为实体经济注入流动性。

赵立军称,参与国企改革方面,2016年中国人寿投资200亿元成功入股中石化川气东送天然气管道有限公司项目,创造了单一保险机构直接股权投资规模及参股比例之最,也为保险资金参与国有企业改革提供了新范例。参与战略新兴产业方面,创设国寿大健康基金投资健康医疗产业,积极推进北京、天津、苏州、深圳、三亚等城市“三点一线、四季常青”的养老产业战略布局,与百度合作发起设立主要投向为泛互联网领域的百度基金,与菜鸟网络共同发起设立总规模85亿元的仓储物流基金。

“通过债转股、信托债权等方式,重点服务实体经济去杠杆”。赵立军指出,2017年3月,由控股子公司资产公司主导,完成保险业同时也是非银行金融机构主导的第一单债转股项目——陕煤债转股基金项目,并成功落地100亿元,助推了陕煤集团的企业改革、煤炭行业优化布局和转型升级。“国寿资管利用受托资金,参与中国船舶重工股份有限公司债转股项目,投资金额达20亿元。该笔投资开创了军工央企市场化债转股的先河,对央企降杠杆具有标杆意义。”

2017年6月,公司认购中铝股份供给侧改革集合资金信托计划100亿元,向中国铝业股份有限公司进行债权投资,投资于中铝股份提质增效、降成本、补短板项目,参与大型国企的转型升级。

此外,中国人寿通过战略增持具有协同效应的标的企业股权,推进中国人寿综合金融服务战略落地。以2016年中国人寿增持广发银行股权,成为其单一最大股东为例,赵立军指出:“增持完成后,在业务协同方面,广发银行代理国寿银保业务新单保费和期交保费都实现了同比大幅增长;截至2017年6月底,国寿广发联名借记卡和信用卡已发卡31.5万张。此外,双方在资金结算、资源共享、业务联合拓展、资产托管等方面开展了广泛合作,目前已为一批机构客户提供了一揽子融资和保险解决方案。”

在支持国有企业改革、助推经济转型升级方面,中国人寿积极参与中国联通混合所有制改革,以217亿元认购10%股权,成为出资最多的战略投资者。入股资金用于联通4G、5G相关业务和创新业务建设,加快推动联通战略转型和业务发展,为电信行业发展积极贡献力量。

“中国人寿参与中国联通混改,是利用身兼国有控股和所运用的资金具有社会资本属性双重身份的特点,既有助于确保国家在关系国计民生的核心基础设施领域的控制力,也为社会资本创造了与国家经济共同成长的投资机会。”中国人寿总裁林岱仁表示。

在服务重大基础设施建设,培育增长新动能方面。截至今年上半年,控股子公司中国人寿资产管理有限公司重大工程建设累计投资规模超过2000亿元。舟山跨海大桥项目为交通类基础设施项目,投资规模20亿元。国家电网项目投资规模16亿元,该工程标志着“疆电外送”战略实施迈出了关键一步。此外,投资项目包括北京、上海、南京等多个大中型城市地铁工程,山东、浙江、湖南等多个省市的高速公路,河北、甘肃、内蒙古等十多个省市的电厂,以及中石油西气东输一、二期管道等。

转型升级迈出重要步伐

近期,中国保监会先后出台《关于进一步加强保险监管维护保险业稳定发展的通知》等“1+4”文件以及《关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》(简称“134号文”),进一步规范保险市场秩序,维护保险业稳定健康发展,要求各保险公司贯彻落实“保险业姓保”的要求,回归保险本源。

林岱仁称,中国人寿近年来持续推进产品多元化策略,加大保障型产品和期交业务发展力度。2016年,公司首年期交、10年期及以上期交保费分别为939.5亿元、513.8亿元,分别是2012年的2.1倍、2.7倍。在业务高速增长的同时,业务结构不断优化,期交拉动新单、续期拉动总保费的持续发展模式基本建立。

数据显示,截至2016年末,公司服务各类客户超过5亿,2013年-2016年,公司累计为客户赔付(含给付)支出5877.2亿元。同时,为满足“人口老龄化”背景下客户日益增长的养老保障和健康保障需求,公司积极加强产品创新,2013年至今年上半年,陆续开发推出“鑫福年年”年金、“鑫福赢家”年金等27款年金保险产品,以及“祥瑞终身重疾保险组合计划”“中端医疗”等96款健康产品。

发展全面提速

2013年以来,中国人寿抢抓发展机遇,深耕保险主业,综合实力实现大跨越。

中国人寿相关人士对中国证券报记者表示,近年来,公司业务实现快速增长。2013年-2016年,公司经营效益持续改善,累计实现净利润1108亿元,向股东派发现金股利达到384.4亿元,上缴各类税收超过500亿元。2016年,反映寿险公司核心经营指标的一年新业务价值达493.11亿元,同比增长56.4%,增速创2005年以来新高,实现了两年翻一番,是2012年的2.4倍。

2016年,公司实现总保费4305亿元(原保险保费收入),同比增长18.3%,成为国内首家、也是唯一一家保费收入超过4000亿元的保险公司,是2012年的1.33倍。2017年1-9月,公司总保费继续保持快速增长,达到4500亿元,同比增长19.6%,超过2016年全年保费收入,占据市场领先地位。

截至2016年末,总资产达到2.7万亿元,稳居行业首位,是2012年末的1.42倍;投资资产2.45万亿元,是2012年末的1.37倍;直接反映寿险公司综合经营成果的内含价值达到6520.6亿元,是2012年末的1.93倍。公司市值稳居全球上市寿险公司首位,荣获2016年亚洲寿险竞争力排名第一。

林岱仁表示,作为三地上市公司,中国人寿始终将合规诚信经营、防控风险作为公司的生命线,严格遵循各上市地监管规则及其法律法规,完善公司治理。构建了风险管理五级组织架构和三道防线,形成了涵盖总省市三级机构的风险预警体系。截至2017年6月30日,   公司核心偿付能力充足率为275.8%、综合偿付能力充足率为279.9%,均大幅高于监管要求,公司运行安全稳健,现金流充足。中国人寿加快转型升级,强化合规经营,在提升风险保障能力、优化保险服务供给、服务实体经济发展等方面取得了较好成效。

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